【怖いと感じる初心者にオススメ！】すぐに始める投資・投機の方法を紹介「貯金以外」

今、インデックス投資・FX・仮想通貨など様々な「投資・投機」の情報が溢れており、比較簡単にはじめることができます。一方で、情報が溢れているにも関わらず始めていない人が多いです。

この記事では、初心者にオススメな「投資・投機」口座を紹介。そして、「投資・投機」方法まで解説します。この記事を読むことで、初心者でも「投資・投機」を怖がらずにはじめられるはずです。

おすすめ「投資・投機」口座

「投資・投機」のおすすめ口座を解説していきます。

投資

インデックス投資

インデックス投資でオススメする口座は以下の2つです。

SBI証券

頭一つ抜け出た印象。
日本株、米国株の両方が1株から購入可能。
投資信託も手数料がやすいファンドが多数アリ。
クレジットカード決済が50,000円までなら可能。

楽天証券

楽天でよくお買い物をするならオススメする証券会社。
楽天証券は2024年オリコンランキングで総合満足度トップ（出典：オリコン顧客満足度ランキング：オリコン株式会社）。
手数料がやすい投資信託アリ。
楽天ポイントで投資が始められるので、初心者でも手が出しやすい。
クレジットカード決済が50,000円までなら可能。

あえて、1つだけおすすめするインデックスファンドは次のファンドになります。

どのブログ・Youtubeを見てもかならず「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は言われている投資信託です。

迷って始められてないならこのファンドをオススメします。

高配当株

インデックス投資でオススメする口座は以下の3つです。

SBI証券

頭一つ抜け出た印象。
日本株、米国株の両方が1株から購入可能。
投資信託も手数料がやすいファンドが多数アリ。
クレジットカード決済が50,000円までなら可能。

楽天証券

楽天でよくお買い物をするならオススメする証券会社。
楽天証券は2024年オリコンランキングで総合満足度トップ（出典：オリコン顧客満足度ランキング：オリコン株式会社）。
手数料がやすい投資信託アリ。
楽天ポイントで投資が始められるので、初心者でも手が出しやすい。
クレジットカード決済が50,000円までなら可能。

Paypay証券

日本株やアップル・アマゾンなどの米国の個別株が、1,000円から購入が可能。
投資信託の購入できず、まだまだ銘柄数も少ない。

高配当株をやりたいと思うのであれば、「SBI証券」がマジおすすめです。今までは日本株が100株単位でしか購入できました。100株縛りがとれ、1株から購入できるようになりましたので、インデックス投資と高配当株投資の2つを同時にできます。

投機

FX

FX自動売買でオススメする口座は以下の3つ。

裁量トレードをやる場合は、バイナリーオプションとFX口座2つがオススメです。

自動売買：インヴァスト証券(トライオートFX/MAiMATE)

様々な自動売買システムがある。
AIを使った自動売買や自分でロジックを選択したり、作ったりできる。

自動売買：外為オンライン(iサイクル2)

トレンド（上昇傾向もしくは下降傾向が続く状況）によって設定した範囲内で自動で売買を繰り返してくれる。
無料のオンライン講座が豊富で初心者でも学びやすい環境が整っている。

ブビンガバイナリー

FXとは少し変わりますが、FXより始めやすいのがバイナリーオプションです。その中でも出金が安定してできるブビンガバイナリーはおすすめです。

自動売買以外：GMOクリック証券【FXネオ】

裁量トレードを行うなら、GMOクリック証券【FXネオ】がかなり有名です。
色々なところで必ず紹介されているFX証券口座です。
ツールもかなり豊富でスマホで見てもかなり使いやすいです。

自動売買以外：HIROSE-FX

自動売買はありませんが、短期の売買のしやすが売りです。
ツールについてもカスタマイズ性が高く自分に合ったツールを使って取引ができます。
マイナススワップポイントが少し他のFX業者より大きいですが、超短期売買（スキャルピング）をNGとしている業者が多い中、HIROSE-FXは「OK」にしているのはかなり魅力のあるFX業者です。

初心者の方は自分で取引をするのが難しいので、自動売買が手を出しやすいかなと考えています。

インヴァスト証券と外為オンラインは、他のサイトでも紹介されている人気があるFX証券口座です。

次の記事は、FX自動売買を中心に他サイトにどの程度紹介されているかを調査し、そこから人気ランキングベスト3を解説しています。

どのFX証券口座でFX自動売買を始めるか迷っている方は、ぜひ読んでみてください。

38種類の人気テクニカル指標が使用できる豊富なツールがそろっているGMOクリック証券【FXネオ】が裁量トレードではおすすめです。

どうしても裁量トレード（自分でトレード）したい場合は、ツールもそろっているHIROSE-FXがオススメです。

さらに実際にFX自動売買がどのような成績を収めているか、実際に運用している結果を1か月ごとに示した記事も公開しています。

FX自動売買が本当に利益を出せるか、ぜひ結果を確認してください。

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ただし、自動売買も次の点は気をつける必要があります。

自動売買といっても完全にほったらかしでは勝てません。定期的にチャートを見て自動売買の作動の「ON/OFF」を行う必要があります。

仮想通貨

仮想通貨でオススメする口座は以下2つです。

コインチェック

自動売買ループイフダンの操作性が初心者にもわかりやすい。
スマホアプリも直感的でわかりやすい。

bitFlyer

様々な自動売買システムがある。
AIを使った自動売買や自分でロジックを選択したり、作ったりできる。

どちらも日本国内では規模が大きい2社。口座開設にお金はかからないので、両方開くことをオススメします。

仮想通貨には落とし穴がたくさん！仮想通貨の保有以外は基本課税対象になります。

初心者がまず覚えておきたい用語

まずは、初心者が最初に覚えてほしい用語を簡単に解説します。

投資

将来の有望な企業に長期的に資金援助をして、成長をじっくり待って資産を大きくする。
投機との区別は難しいが、どちらもリスクは伴う。

投機

ゲーム的な要素が高く、数年といった単位ではなく、長くても数週間といった比較的短い間に売買を繰り返して資産を大きくする。
投資との区別は難しいが、どちらもリスクは伴う。

インデックス投資

市場全体の株価の指数に連動して投資を行う手法。
インデックス投資の反対がアクティブ投資で、手腕が光る手法。
15年以上の長期投資を考えた場合、インデックス投資は負けないと言われている。（過去からの計算）

高配当株

配当利回りが高い株価を指す。
周りの情報をいてみると、一般的には配当利回り3%以上を高配当株と呼んでいることが多い。
配当金だけで生活している人もいて、「Financial Independence, Retire Early（経済的自立と早期リタイア）」と呼ばれる。

FX

「Foreign Exchange」の略で日本では「外国為替証拠金取引」と呼ばれる。
FXの基本は、通貨の売買である。
ただし、レバレッジというかけたお金を最大25倍にして取引でる仕組みがある。
勝てば短期間で資産が増えるが、負ければその分資産の減りも早い。
例えば、現金で1,000円のかけで、FXでは4,000円程度までかけられるイメージ。
（正確には、FX上では通貨と呼ばれる。1,000通貨取引する場合は、レバレッジ25倍・基準レート100円の場合、必要最低資金は4,000円となる。）

仮想通貨

暗号資産と呼ばれる現物では電子データのお金。
ブロチェックチェーンと呼ばれる正確な取引履歴を運用できる技術が生まれたことで電子データのお金が実現。
データの破壊や改ざんがかなり難しいと言われている。
近年はNFTとよばれる電子データでも唯一無二もアートが売られるようになり、大きな盛り上がりを見せている。

チャート

過去の為替の変動をグラフにしたもの。
横軸が期間（時間）、縦軸が価格になっている。
特殊な見方が必要なため、ある程度勉強が必要。

エントリー

新しく「売り・買い」すること。
例えば、1ドル100円で買った場合、100円でエントリーしたとなる。また、「100円の買い」を持った状態をポジションという。

失敗しないオススメ「投資・投機」方法3選

投資・投機はリスクの取り方によって人それぞれ決めればよいです。

ただ、投資・投機をするのであればだれでも失敗はしたくないと思うはず。以下の3つ方法をまずは守れば急激な資金減少といった失敗には陥らないはず。

勝率が上がる程度の少額からはじめる

一発逆転と一回に100万円など入れる人が聞いたことがあります。ほとんどの人が通常しないだろう！と思うのが普通です。

ですが、投資をやり始めて勝っている間は良いのですが、負けたとたん変わります。負けを取り返そうとヤケになる人が多く、そのため、一度に大量の金額をかけてしまいます。

その100万円で勝てれば大儲けですが、負ければ全財産失います。

この全財産を失ったところばかりが切り抜かれるので、ほとんどの人が「投資・投機」は怖い。

怖いので手を出さないという発想になり、結局始められてない人が続出しています。

投資の場合、3,000円程度の金額であれば、お金が仮に失われても大きな痛手を負いにくいです。

なれるまでは必ずこの3,000円を使い切るということを意識してください。

以下の本が「投資」をするのであればオススメです。

余剰資金で行う

少額に「投資・投機」をはじめるにしても必ず余剰資金で行ってください。

生活資金に手を出すと「つぎ込み方」が大変なことになります。

お金が無くなってきたらやめるでしょっ！と思っている方が一番やめられません。

簡単に「生活の破綻」を招きます。

つぎ込む場合は、「負け」ているときです。買っているときはほとんどつぎ込むことはありません。

それだけ負けは「焦り」・「取り返さないと」・「負けはイヤだ」という思いが溢れ、通常では考えられない行動します。

長期目標にする

このように思うのは普通のことです。

初心者の方は、勉強も含めて長期目線で考えてください。

インデックス投資や高配当株は長期目線で考えるけど、FXや仮想通貨も長期目線？と思われる人が多いはず。

短期で稼ごうとする次のデメリットがあります。

上記の状態に陥るので、焦りは禁物という意味も込めて長期目線をオススメしています。

超初心者は結局どれの「投資・投機」がオススメ？

初心者の心情によって4パターンに分けて「投資・投機」のおすすめを解説していきます。とりえあえず、ここから始めてみよう！という「投資・投機」を上げますので、思い切って始めてみてください。

とりあえず勉強がしたい人向け

まずは勉強をして「投資・投機」をしたいという方は、どちらかと言えば保守的。なので、最終の「投資・投機」はインデックス投資で長期運用がオススメです。

インデックス投資は15年以上の長期運用でほぼプラスになるという事を過去の実験からわかっている上に大変再現性が高い手法です。

ただし、相場は荒れるもの。相場が荒れたときにインデックス投資履歴が仮に15年未満の場合、赤字になる場合があります。

ただしお金を増やすには、マイナスになったときでもある程度の許容を持っておく必要があります。この許容範囲を幅を広くするのが、FXです。FXはチャートがよく上下します。チャートの上がり下がりが大きいと価格がすぐにプラスにいったり、マイナスに行ったりします。

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「FXの価格の上下 > インデックス投資の価格の上下」という形で、FXの価格の上下の方が高いです。この幅に慣れておけば、インデックス投資の長期保有はかなり楽になります。

リスクをできる限り取りたくない人向け

リスクを極限まで減らして「投資」をするならインデックス投資オンリーです。銘柄も安定銘柄の全世界株「eMAXIS Slim 全世界株式」が良いです。

それでもリーマンショックやコロナにような不況にはマイナスになる可能性があります。このときにどのくらい相場の足を踏み入れられているかで、その後のお金の増え方が違ってきます。

投資・投機の旨みを受け取りたい人向け

リスクを取りながら有望な個別株を購入して、その旨みである配当をもらうのであれば高配当株です。銘柄は日本でも米国株ETFでもどちらでも問題ありません。

FXのスワップポイントもありますが、あまりリターンがない上にリスクの方が高いので、ここでは紹介しておりません。

年利3％の場合、300万ほど投資をすると、単純に90,000円ほどの配当金です。そこに株本来の利益も乗る可能性が十分にあります。

1株単位でも数千円～数万円かかるので、本当の意味で投資をかじっていきたいという人はまだまだハードルは高いはず。ここで登場するのが、Paypay証券です。個別株にはなりますが、1,000円から株を購入できるので、まずは投資を体験したい！という人にはかなりオススメです。そのうえ、今はキャンペーンを行っており、抽選にはなりますが、50,000円プレゼントもやっています。この機会にぜひ口座を開設してもよいのではないでしょうか？口座開設はもちろんタダです。

確定まで手を動かしたくない人向け

ある程度リスクを背負っても極力自分の手を動かしたくない人はFXの自動売買がオススメです。

証券会社にもそれぞれ特徴があります。プログラムやFXの知識によって選ぶ証券会社も異なってきます。あくまで目安です。

難しいことを省いてすぐに自動売買をしたい人

初心者：外為オンライン(iサイクル2) / アイネット証券(ループイフダン)

少し自分で自動売買のルールを作ったりAIを試してみたい人

中級者～上級者：インヴァスト証券(トライオートFX/MAiMATE)

私自身も50,000円で自動売買をやってましたが、大きく増やすのは難しいです。最低でも30万円投入した上で、適正なリスクをとれば増やすことができます。

自動売買ではなく自分でトレードをしてみたい方はHIROSE-FXがおすすめです。ツールが豊富で顧客満足度も高いFX会社となっていますので、安心してトレードができます。

今流行の「投資・投機」をやってみたい人向け

今最もホッとな仮想通貨。NFTも流行だし、これから先さらに仮想通貨は大きな話題を持っていきそうです。初心者でも稼ぐチャンスはかなりありますが、しっかり勉強しないと落とし穴がたくさんあるのも仮想通貨。

しっかり勉強する人は仮想通貨からはじめたらよいと思いますが、知識があいまいなまま動き始めると危ない目に確実にあいます。

なぜ初心者は「投資・投機」をためらうのか？

私自身もですが、「投資・投機」は始めるにあたりかなり抵抗がある人が多いです。

理由は次のことが大きな原因と考えています。

損をしたくないから

私たちは、「給与」になれています。それこそ、親のほとんどが会社員として働き、1か月に1回給与とてお金をもらいます。その安定した生活スタイルが子供の時からしみついています。

「投資・投機」をやらない順番は以下の通りです。

この悪循環を打開するには次の方法が良いです。

意味が分からないから

勉強もせずに今までの経験になかった「投資・投機」をはじめから遠ざけるヒトも多く見られます。

この真意としては次の内容も含まれています。

めんどくさいから

めんどくさい理由として、以下の内容があげられます。

証券口座の開設には、自分の住所や銀行口座入力以外にマイナンバーカードなどのカードを写真に写すことまでやる必要があります。これは、口座開設の短縮する手段であり、非常に友好的です。口座開設が10分もあればその日にできます。

昔は、紙に記載して郵便で送って待つ、というのが一般的でした。これが一気に手順を飛ばしてその日に10分もあれば簡単に解説できる時代になっています。

だだ、このマイナンバーカードのカード写真を撮るといったことは以外と大変です。

お金を稼ぐことに抵抗があるから

「お金を稼ぐことに抵抗がある」。この考えは日本人には圧倒的に多い思考法です。

よく言われている例が以下の通りです。

海外投資家

日本では特に金持ちを使いすぎたり、アピールをしないようにしている。
SNSなどでかなり罵倒されるからである。

お金持ちの表現方法

日本では昔から、金持ちは汚い方法でお金を稼いでいると思い込んで育ってきている。

給与以外のお金の稼ぎ方を知らない

「いい大学に入って、大手企業に就職」。この路線がほとんどで、この方法以外のお金の稼ぎ方を知らないので、給与以外でお金を稼ぐことに単純に抵抗がある。

お金が悪いのではなく、使うヒトが悪いのはないかと思います。その上で、その悪いところだけを切り取られるので、ますます「お金＝怖い・悪」といったイメージがついたのではないかと思います。

最後に：まずは地に足をつけて堅実に「投資・投機」をはじめてみよう！

初心者向けに解説しました。

おすすめの「投資・投機」口座は下記の通りです。

失敗しないおすすめ「投資・投機」は下記の通りです。

勝率が上がる程度の少額からはじめる

身の丈にあった金額からはじめる。
投資であれば3,000円程度、FXなどの投機であれば30万円程度から始めるのがオススメ。

余剰資金からはじめる

生活資金に手を出すと生活の破綻が確実にくる。
余剰資金の場合、心のゆとりがでる。

長期目標にする

長期で攻めると相場感がつかみやすい。
無茶なことをしにくい。

各「投資・投機」スタイルに合った手法は次の通りです。

勉強したい人

インデックス投資＆FXの組み合わせ。

リスクを取りたくない人

インデックス投資。

投資・投機の旨みもしっかり感じたい人

高配当株。

手を極力動かしたくない人

FXの自動売買。

流行している「投資・投機」をしたい人

インデックス投資＆仮想通貨の組み合わせ。

初心者は次の理由から「投資・投機」を避けて、貯金しかしません。